CBO 2532-05 - Gerente de captação (fundos e investimentos institucionais) - Descrição do cargo, funções, competências e atividades exercidas pelos profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários

O profissional no cargo de Gerente de captação (fundos e investimentos institucionais) CBO 2532-05 Planeja, organiza, dirige, coordena, controla e avalia as atividades de gerenciamento da captação e aplicação de recursos no mercado financeiro, por parte de instituições financeiras, sob a direção de um diretor ou gerente geral Gerencia carteira de clientes, informando-os sobre o mercado financeiro e administrando suas aplicações e investimentos.

Comercializa produtos de investimento com base no perfil dos clientes Prospecta novos negócios de acordo com o público-alvo, propondo visitas e atuando em eventos Efetiva negócios, formaliza operações e verifica procedência de recursos.

Participa de reuniões com os departamentos e interage com setores operacionais Traça plano de ação de acordo com os objetivos institucionais Monitora metas e resultados.

Atua conforme normas técnicas e normas regulamentadoras de saúde e segurança no trabalho, de qualidade e de conservação ambiental

CBO 2532-05 é o Código Brasileiro da Ocupação de profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários que pertence ao grupo dos profissionais das ciências sociais e humanas, segundo o Secretaria da Previdência e Trabalho do Ministério da Economia.

Confira funções, descrição do cargo de Gerente de captação (fundos e investimentos institucionais), atividades principais, atribuições, mercado de trabalho, dados salariais oficiais atualizados para a função, bem como o salário pago para os Profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários CBO 2532-05 em todo Brasil.

Divisões de categorias profissionais do CBO 2532-05

• Profissionais das ciências e das artes.
• • Profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários.
• • • Profissionais das ciências sociais e humanas.

O que faz um Gerente de captação (fundos e investimentos institucionais)

O Gerente de captação (fundos e investimentos institucionais) CBO 2532-05 planeja, organiza, dirige, coordena, controla e avalia atividades de gerenciamento da captação e aplicação de recursos no mercado financeiro e de capitais, por parte de instituições financeiras públicas ou privadas, garantindo que todas as tarefas, operações e processos sigam os procedimentos estabelecidos, com o objetivo de maximizar os resultados estabelecidos em metas Presta assistência à direção da empresa ou aos seus departamentos, durante a elaboração de plano estratégico e da negociação de metas de produção do planejamento tático.

Presta informações aos clientes sobre mercado financeiro e características dos produtos e serviços ofertados.

Valida relatórios de posição de carteira de investimentos Administra aplicações e outras operações do cliente, detectando seu grau de aversão ao risco.

Pode trabalhar em mesa de operações, captando recursos no mercado financeiro Executa ordens, acompanha movimentação de contas e fornece demonstração financeira a clientes.

Assegura a entrega de produtos e serviços nas condições acordadas.

Acompanha exposição de risco do banco em relação ao cliente Acompanha evolução de indicadores econômicos e estatísticas do Banco Central do Brasil (Bacen).

Elabora estratégias para identificar oportunidades de aplicações e investimentos, inclusive em fundos específicos e institucionais, a fim de aumentar a rentabilidade e garantir a liquidez, segurança e a correta contabilização da operação, além do cumprimento de todas as obrigações nos prazos estipulados.

Identifica necessidades do cliente, oferecendo-lhe vantagens, benefícios e promovendo adequações em produtos e serviços Faz a intermediação de operações entre investidor e tomador de recursos Sugere opções de negócios e elabora propostas.

Analisa fluxo de caixa do cliente e projeta rendimento de aplicações Calcula taxas e custo efetivo total de operações Capta recursos para aplicações financeiras, define parâmetros da operação e negocia prazo para o seu início.

Efetiva negócios como abertura de contas e operações de investimento Providencia documentação, formaliza e liquida operações e informa condições gerais do produto contratado aos clientes.

Prospecta novos negócios mediante mapeamento do público-alvo e contato com potenciais clientes Consulta publicações especializadas em economia e finanças Solicita indicação de clientes e planeja, agenda e realiza visitas.

Atua em feiras, congressos e outros eventos Realiza apresentação institucional ao cliente, expondo-lhe produtos de investimento Interage com outras áreas da instituição e com gestores externos e internos.

Participa de reuniões com profissionais do mercado financeiro Busca orientações em outros núcleos da instituição sobre assuntos específicos, como câmbio, legislação e marketing Submete propostas de investimentos à avaliação do grau de risco.

Solicita documentos e interage com setores operacionais Presta apoio na elaboração de operações estruturadas Administra pessoas, finanças, suprimentos, operações e fornece meios para a garantia de segurança no trabalho, de saúde dos trabalhadores e de conservação ambiental Traça plano de ação de acordo com as diretrizes da instituição Monitora metas e resultados e redige relatórios.

Incrementa plano de venda ou de captação Analisa pontos fortes e fracos dos produtos da instituição e de seus concorrentes, promovendo seu aprimoramento Gerencia contratos e projetos, observando conformidade de especificações e de prazos Promove o desenvolvimento tecnológico e as inovações para o incremento da produtividade Conduz reuniões de trabalho e acompanha auditorias Estabelece interface com setores internos e com clientes e fornecedores externos Atua de acordo com normas e legislações, em especial do Sistema Financeiro Nacional (SFN), com observância aos preceitos do sigilo de informações, administrando os ativos a ele confiados e averiguando procedência de recursos.

Funções do cargo

O funcionário CBO 2532-05 deve interagir com Áreas afins locais e internacionais, gerenciar carteira de clientes, comercializar produtos e serviços financeiros, prevenir operações ilegais, prospectar clientes, exercer ações gerenciais, demonstrar competências pessoais, efetivar negócios.

Condições de trabalho dessas profissões

Profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários o trabalho é exercido em instituições de intermediação financeira. Os trabalhadores são assalariados, com carteira assinada, e atuam em equipe, sob supervisão permanente. O trabalho é presencial, realizado em ambiente fechado, durante o dia. Trabalham sob pressão, o que pode levá-los a situação de estresse.

Exigências do mercado de trabalho para o CBO 2532-05

O exercício dessas ocupações requer formação de nível superior. O exercício pleno da atividade ocorre após três a quatro anos de experiência profissional.

Atividades exercidas por um Gerente de captação (fundos e investimentos institucionais) CBO 2532-05

Um Gerente de captação (fundos e investimentos institucionais) (ou sinônimo) deve projetar rendimento de aplicações, expressar-se em idioma estrangeiro - inglês, espanhol, solicitar indicação de clientes, garantir qualidade dos serviços, redigir relatórios, agir em conformidade com a legislação em vigor, abrir conta, captar recursos para aplicações financeiras, submeter propostas de investimentos a avaliação do grau de risco, contatar clientes, adequar produtos e serviços ao perfil do cliente, participar de reuniões com área econômica do banco, traçar plano de ação em linha com diretrizes nacional e internacional, demonstrar poder de persuasão, averiguar procedência de recursos, demonstrar cultura geral, definir parâmetros da operação, calcular taxas, evidenciar postura e ética profissional, falar em público, executar ordens de movimentação de contas, efetuar pós-venda - folow-up, relacionar-se com público, buscar consultorias em áreas competentes - tributária, câmbial, jurídica, seguros, corretoras, intermediar operações entre doador e tomador de recursos, demonstrar flexibilidade, consultar listas direcionadas, interagir com setores operacionais, assegurar que produtos e serviços sejam entregues com qualidade e dentro do prazo, acompanhar movimentação de contas, mapear público-alvo, solicitar relatórios especiais para clientes, avaliar resultados, identificar necessidades do cliente, atualizar-se profissionalmente, submeter propostas ao comitê de investimentos, sugerir opções de negócios, monitorar metas, precificar produtos, oferecer produtos e serviços com suas vantagens e benefícios, participar de reuniões com profissionais do mercado financeiro, visitar clientes, interagir com gestores externos e internos, liquidar operações, repassar informações sobre mercado financeiro para clientes, reconhecer pontos fortes e fracos de seus produtos e dos concorrentes, agendar visita a clientes, administrar aplicações de clientes, providenciar documentação para operação, negociar prazo para início de operação, evidenciar capacidade técnica, identificar prazos compatíveis com fluxo de caixa do cliente, atuar em eventos - feiras, congressos, palestras, exposições, acompanhar exposição de risco do banco em relação ao cliente, transmitir credibilidade, validar relatórios de posição de carteira de investimentos, identificar perfil do cliente, entregar demonstração financeira a clientes, elaborar propostas, demonstrar segurança, preparar visita a clientes, formalizar operação, obter informações sobre o mercado financeiro, detectar o grau de aversão a risco do cliente, encaminhar regulamentos para clientes, incrementar plano de venda ou de captação, demonstrar criatividade, consultar jornais e revistas econômicos, interagir com áreas de marketing, auxiliar na elaboração de operações estruturadas, apresentar a instituição - banco.