CBO 2532-15 - Gerente de contas - pessoa física e jurídica - Descrição do cargo, funções, competências e atividades exercidas pelos profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários

O profissional no cargo de Gerente de contas - pessoa física e jurídica CBO 2532-15 Planeja, organiza, dirige, coordena, controla e avalia as atividades de gerenciamento de contas mantidas por pessoas físicas e jurídicas em instituições financeiras, sob a direção de um diretor ou gerente geral Gerencia carteira de clientes, informando-os sobre o mercado financeiro e administrando suas aplicações e outras operações.

Comercializa produtos e serviços financeiros de acordo com perfil dos clientes Prospecta novos negócios de acordo com o público-alvo, propondo visitas e atuando em eventos Efetiva negócios, formaliza operações e verifica procedência de recursos.

Participa de reuniões com departamentos e interage com setores operacionais Traça plano de ação de acordo com os objetivos institucionais Desenvolve e orienta equipe de assistentes.

Atua conforme normas técnicas e normas regulamentadoras de saúde e segurança no trabalho, de qualidade e de conservação ambiental

CBO 2532-15 é o Código Brasileiro da Ocupação de profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários que pertence ao grupo dos profissionais das ciências sociais e humanas, segundo o Secretaria da Previdência e Trabalho do Ministério da Economia.

Confira funções, descrição do cargo de Gerente de contas - pessoa física e jurídica, atividades principais, atribuições, mercado de trabalho, dados salariais oficiais atualizados para a função, bem como o salário pago para os Profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários CBO 2532-15 em todo Brasil.

Divisões de categorias profissionais do CBO 2532-15

• Profissionais das ciências e das artes.
• • Profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários.
• • • Profissionais das ciências sociais e humanas.

O que faz um Gerente de contas - pessoa física e jurídica

O Gerente de contas - pessoa física e jurídica CBO 2532-15 planeja, organiza, dirige, coordena, controla e avalia atividades de gerenciamento de contas mantidas por pessoas físicas e jurídicas em instituições financeiras públicas ou privadas, garantindo que todas as tarefas, operações e processos sigam os procedimentos estabelecidos, com o objetivo de maximizar os resultados estabelecidos em metas Presta assistência à direção da empresa ou aos seus departamentos, durante a elaboração de plano estratégico e da negociação de metas de produção do planejamento tático.

Presta informações aos clientes sobre mercado financeiro e características dos produtos e serviços ofertados pela instituição.

Administra aplicações e outras operações do cliente, detectando seu grau de aversão ao risco Executa ordens e acompanha movimentação de contas.

Analisa variação de taxas e assegura a entrega de produtos e serviços nas condições acordadas Acompanha exposição de risco do banco em relação ao cliente.

Acompanha evolução de taxas e tarifas cobradas por outras instituições, de acordo com informações do Banco Central do Brasil (Bacen).

Identifica necessidades do cliente, oferecendo-lhe vantagens, benefícios e promovendo adequações em produtos e serviços Sugere opções de negócios e elabora propostas.

Analisa fluxo de caixa do cliente, simula empréstimos e projeta rendimento de aplicações.

Calcula taxas e custo efetivo total de operações Atualiza cadastro de clientes e pesquisa seu comprometimento financeiro Efetiva negócios como abertura de contas, concessão de empréstimos e financiamentos e aplicações financeiras, entre outras transações.

Negocia condições das operações, respeitando parâmetros e alçadas Providencia documentação, formaliza operações e informa condições gerais do produto contratado aos clientes Capta recursos para aplicações financeiras, libera empréstimos e liquida operações.

Prospecta novos negócios mediante mapeamento do público-alvo e contato com potenciais clientes Consulta publicações especializadas em economia e finanças.

Solicita indicação de clientes e planeja, agenda e realiza visitas Atua em feiras, congressos e outros eventos Realiza apresentação institucional ao cliente.

Interage com outras áreas da instituição e participa de reuniões com profissionais do mercado financeiro Busca orientações em outros núcleos da instituição sobre assuntos específicos, como câmbio, legislação e marketing Submete aprovação de crédito à alçada superior.

Encaminha propostas ao comitê de investimentos Requisita avaliação de risco de crédito e solicita documentos Interage com setores operacionais e com gerentes da instituição que atuam em outros países.

Presta apoio na elaboração de operações estruturadas Administra pessoas, finanças, suprimentos, operações de produção e fornece meios para a garantia de segurança no trabalho, de saúde dos trabalhadores e de conservação ambiental Traça plano de ação de acordo com as diretrizes da instituição Orienta equipe de assistentes e incrementa plano de venda ou de captação Estabelece rede de contatos, monitora metas e resultados e redige relatórios.

Analisa pontos fortes e fracos dos produtos da instituição e de seus concorrentes, promovendo seu aprimoramento Gerencia contratos e projetos, observando conformidade de especificações e de prazos Promove o desenvolvimento tecnológico e as inovações para o incremento da produtividade Conduz reuniões de trabalho e acompanha auditorias, fornecendo informações e evidências Estabelece interface com clientes e fornecedores externos Atua de acordo com normas e legislações, em especial do Sistema Financeiro Nacional (SFN), com observância aos preceitos do sigilo de informações, administrando os ativos a ele confiados Averigua procedência de recursos, histórico de clientes, autenticidade de documentos e de informações cadastrais Apura destino de recursos e confirma efetivação de operações e autorizações de movimentação e consulta de contas.

Funções do cargo

O funcionário CBO 2532-15 deve comercializar produtos e serviços financeiros, prevenir operações ilegais, efetivar negócios, prospectar clientes, exercer ações gerenciais, demonstrar competências pessoais, interagir com Áreas afins locais e internacionais, gerenciar carteira de clientes.

Condições de trabalho dessas profissões

Profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários o trabalho é exercido em instituições de intermediação financeira. Os trabalhadores são assalariados, com carteira assinada, e atuam em equipe, sob supervisão permanente. O trabalho é presencial, realizado em ambiente fechado, durante o dia. Trabalham sob pressão, o que pode levá-los a situação de estresse.

Exigências do mercado de trabalho para o CBO 2532-15

O exercício dessas ocupações requer formação de nível superior. O exercício pleno da atividade ocorre após três a quatro anos de experiência profissional.

Atividades exercidas por um Gerente de contas - pessoa física e jurídica CBO 2532-15

Um Gerente de contas - pessoa física e jurídica (ou sinônimo) deve relacionar-se com público, oferecer produtos e serviços com suas vantagens e benefícios, avaliar resultados, adequar produtos e serviços ao perfil do cliente, negociar prazo para início de operação, buscar consultorias em áreas competentes - tributária, câmbial, jurídica, seguros, corretoras, identificar prazos compatíveis com fluxo de caixa do cliente, auxiliar na elaboração de operações estruturadas, mapear público-alvo, administrar aplicações de clientes, projetar rendimento de aplicações, submeter aprovação de crédito a alçada superior, executar ordens de movimentação de contas, acompanhar variação das taxas de produtos negociados - cdc , simular empréstimos, visitar clientes, interagir com áreas de marketing, monitorar metas, verificar autenticidade da documentação de clientes, assegurar que produtos e serviços sejam entregues com qualidade e dentro do prazo, demonstrar flexibilidade, abrir conta, acompanhar movimentação de contas, transmitir credibilidade, solicitar indicação de clientes, encaminhar regulamentos para clientes, desenvolver equipe, contatar clientes, formalizar operação, calcular taxas, conferir autorização de pessoas para movimentação ou consulta de contas, acompanhar exposição de risco do banco em relação ao cliente, pesquisar comprometimento financeiro do cliente, consultar jornais e revistas econômicos, requisitar avaliação de risco de crédito, efetuar pós-venda - folow-up, agir em conformidade com a legislação em vigor, captar recursos para aplicações financeiras, participar de reuniões com profissionais do mercado financeiro, garantir qualidade dos serviços, atualizar cadastro de clientes, sugerir opções de negócios, atuar em eventos - feiras, congressos, palestras, exposições, estabelecer rede de contatos, interagir com setores operacionais, consultar listas direcionadas, evidenciar postura e ética profissional, evidenciar capacidade técnica, elaborar propostas, conferir destino de recursos, participar de reuniões com área econômica do banco, detectar o grau de aversão a risco do cliente, interagir com gerentes do banco em outros países, providenciar documentação para operação, liquidar operações, atualizar-se profissionalmente, solicitar relatórios especiais para clientes, obter informações sobre o mercado financeiro, demonstrar poder de persuasão, verificar veracidade das informações de clientes, identificar necessidades do cliente, incrementar plano de venda ou de captação, averiguar procedência de recursos, demonstrar segurança, liberar empréstimos, definir parâmetros da operação, preparar visita a clientes, submeter propostas ao comitê de investimentos, suprir auditoria com informações, conceder linhas de crédito, agendar visita a clientes, demonstrar cultura geral, traçar plano de ação em linha com diretrizes nacional e internacional, repassar informações sobre mercado financeiro para clientes, identificar perfil do cliente, precificar produtos, expressar-se em idioma estrangeiro - inglês, espanhol, orientar equipe, redigir relatórios, reconhecer pontos fortes e fracos de seus produtos e dos concorrentes, falar em público, demonstrar criatividade, apresentar a instituição - banco.