CBO 1227-55 - Diretor de riscos de mercado - Descrição do cargo, funções, competências e atividades exercidas pelos diretores de operações de serviços em instituição de intermediação financeira

O profissional no cargo de Diretor de riscos de mercado CBO 1227-55 Formula e acompanha a execução das diretrizes do planejamento estratégico e tático de atividades pertinentes à gestão de riscos de mercado, em instituições financeiras públicas ou privadas, no mais alto nível da administração, com a ajuda de executivos e gerentes subordinados, para maximizar efetividade e/ou lucratividade nas operações Em corporações, formula políticas e estabelece estratégias de segurança e controle de riscos, segundo as diretrizes estabelecidas por um conselho de administração.

Classifica níveis de risco e cria instrumentos de avaliação Controla operações financeiras, monitorando desempenho de produtos e serviços Avalia riscos inerentes aos produtos e serviços, adaptando-os às mudanças legais.

Dirige a instituição segundo normas de conformidade legal e jurídica, em especial do Sistema Financeiro Nacional (SFN), com observância aos preceitos do sigilo de informações

CBO 1227-55 é o Código Brasileiro da Ocupação de diretores de operações de serviços em instituição de intermediação financeira que pertence ao grupo dos dirigentes de empresas e organizações (exceto de interesse público), segundo o Secretaria da Previdência e Trabalho do Ministério da Economia.

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Divisões de categorias profissionais do CBO 1227-55

• Membros superiores do poder público, dirigentes de organizações de interesse público e de empresas, gerentes.
• • Diretores de operações de serviços em instituição de intermediação financeira.
• • • Dirigentes de empresas e organizações (exceto de interesse público).

O que faz um Diretor de riscos de mercado

O Diretor de riscos de mercado CBO 1227-55 estabelece políticas e diretrizes científicas, tecnológicas e de gestão do planejamento estratégico e das metas do planejamento tático, de operações que visam a minimizar os riscos de mercado aos quais instituições financeiras públicas e privadas estão expostas, de acordo com o as orientações do Conselho de Administração e com as informações sistematizadas pelos diretores e gerentes executivos Define modelos de análise e concessão de crédito, características de garantias contratuais e políticas de alçadas.

Estabelece regras para formalização de operações e segregação de funções.

Define segmentos de mercado e novos produtos financeiros Determina parâmetros para classificação de clientes e políticas de controles internos.

Reúne-se com outros diretores e gerentes executivos para a avaliação, acompanhamento e, se necessário, para fazer ajustes no planejamento estratégico e nas metas estabelecidas, assegurando o cumprimento da missão da instituição Define a política institucional e participa de comitês de decisão.

Manifesta-se em decisões macroeconômicas e sobre políticas de créditos e investimentos, apresentando propostas ao comitê.

Participa da análise de dossiê de clientes e homologa novos produtos e rotinas operacionais e comerciais Apresenta, periodicamente, como representante legal da instituição, relatórios de acompanhamento das atividades, interagindo com o Conselho de Administração ou órgão superior e os acionistas.

Monitora operacionalização e desempenho de produtos e serviços.

Controla qualidade e evolução do portfólio de crédito, apontando deficiências e corrigindo desvios Monitora créditos concedidos, operações de alto risco, portfólio em atraso e tramitação de dossiê de cliente Avalia rentabilidade das operações e preza pela consistência dos níveis de risco.

Identifica possíveis conflitos de interesse Classifica níveis de risco por intermédio de sistemas específicos e monitora implantação de mecanismos de controle Identifica principais áreas de risco, visando a sua mitigação.

Monitora testes e simulações que verificam o comportamento das instituições financeiras frente a condições adversas e em cenários de mudança severa nas condições macroeconômicas, analisando a capacidade de absorção de perdas estimadas nessas condições Analisa relatórios de tendências, situação política interna e externa e mercado financeiro nacional e internacional.

Estabelece metas e estratégias de atuação e procedimentos para acompanhamento de crédito Determina público-alvo e programa preparação da equipe Define diretrizes de segurança e de controle de riscos.

Adapta produtos e serviços às mudanças legais, avaliando seus riscos Identifica necessidades, propõe inovações e solicita desenvolvimento e adaptação de sistemas Avalia clientes para concessão de crédito, por modalidade.

Analisa concorrentes, ramos de atividades e qualidade dos ativos dos clientes, promovendo, se necessário, adequação das operações Analisa relatórios de inspeção e capacidade de pagamento Avalia propostas de crédito, riscos das operações e estipula taxas e garantias.

Submete propostas de crédito a instâncias superiores Disponibiliza canais de crédito Treina, orienta e avalia equipes responsáveis pela análise de riscos de mercado Assessora gerentes e entrevista candidatos a postos de gerência Concede bonificações, promove e transfere pessoal e dispensa gerentes.

Coordena políticas de integração da instituição com a comunidade externa Divulga metas, estratégias, políticas e procedimentos Anuncia decisões dos comitês e aprovação de operações Conduz reuniões, visita clientes e consulta meios de comunicação Ministra palestras e representa a instituição em fóruns e eventos Dirige a instituição e faz cumprir normas de conformidade legal e jurídica, administrando os recursos a ele confiados, com observância aos preceitos do sigilo de informações Organiza corpo consultivo para prevenir possíveis situações de risco .

Funções do cargo

O funcionário CBO 1227-55 deve demonstrar competências pessoais.

Condições de trabalho dessas profissões

Diretores de operações de serviços em instituição de intermediação financeira exercem suas funções em empresas e instituições de atividades financeiras e auxiliares da intermediação financeira. Desenvolvem suas atividades em equipe, sob supervisão ocasional, em ambiente fechado, no período diurno. Podem estar sujeitos a trabalhar sob pressão, levando-os à situação de estresse.

Exigências do mercado de trabalho para o CBO 1227-55

Essas ocupações são exercidas por pessoas com escolaridade de ensino superior, sendo desejável cursos de especialização em finanças. O desempenho pleno das funções ocorre após o período de cinco anos de experiência profissional.

Atividades exercidas por um Diretor de riscos de mercado CBO 1227-55

Um Diretor de riscos de mercado (ou sinônimo) deve demonstrar fluência verbal, demonstrar poder de persuasão, demonstrar transparência nas ações, demonstrar agilidade, demonstrar habilidade interpessoal, demonstrar criatividade, demonstrar disciplina, demonstrar sensibilidade a riscos, tomar decisões, adaptar-se a situações adversas, demonstrar segurança, antecipar-se às tendências de mercado, exercer liderança, demonstrar habilidade de negociação, demonstrar comprometimento.