CBO 2532-15 - Gerente de contas - pessoa física e jurídica - Descrição do cargo, funções, competências e atividades exercidas pelos profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários

O profissional no cargo de Gerente de contas - pessoa física e jurídica CBO 2532-15 Planeja, organiza, dirige, coordena, controla e avalia as atividades de gerenciamento de contas mantidas por pessoas físicas e jurídicas em instituições financeiras, sob a direção de um diretor ou gerente geral Gerencia carteira de clientes, informando-os sobre o mercado financeiro e administrando suas aplicações e outras operações.

Comercializa produtos e serviços financeiros de acordo com perfil dos clientes Prospecta novos negócios de acordo com o público-alvo, propondo visitas e atuando em eventos Efetiva negócios, formaliza operações e verifica procedência de recursos.

Participa de reuniões com departamentos e interage com setores operacionais Traça plano de ação de acordo com os objetivos institucionais Desenvolve e orienta equipe de assistentes.

Atua conforme normas técnicas e normas regulamentadoras de saúde e segurança no trabalho, de qualidade e de conservação ambiental

CBO 2532-15 é o Código Brasileiro da Ocupação de profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários que pertence ao grupo dos profissionais das ciências sociais e humanas, segundo o Secretaria da Previdência e Trabalho do Ministério da Economia.

Confira funções, descrição do cargo de Gerente de contas - pessoa física e jurídica, atividades principais, atribuições, mercado de trabalho, dados salariais oficiais atualizados para a função, bem como o salário pago para os Profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários CBO 2532-15 em todo Brasil.

Divisões de categorias profissionais do CBO 2532-15

• Profissionais das ciências e das artes.
• • Profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários.
• • • Profissionais das ciências sociais e humanas.

O que faz um Gerente de contas - pessoa física e jurídica

O Gerente de contas - pessoa física e jurídica CBO 2532-15 planeja, organiza, dirige, coordena, controla e avalia atividades de gerenciamento de contas mantidas por pessoas físicas e jurídicas em instituições financeiras públicas ou privadas, garantindo que todas as tarefas, operações e processos sigam os procedimentos estabelecidos, com o objetivo de maximizar os resultados estabelecidos em metas Presta assistência à direção da empresa ou aos seus departamentos, durante a elaboração de plano estratégico e da negociação de metas de produção do planejamento tático.

Presta informações aos clientes sobre mercado financeiro e características dos produtos e serviços ofertados pela instituição.

Administra aplicações e outras operações do cliente, detectando seu grau de aversão ao risco Executa ordens e acompanha movimentação de contas.

Analisa variação de taxas e assegura a entrega de produtos e serviços nas condições acordadas Acompanha exposição de risco do banco em relação ao cliente.

Acompanha evolução de taxas e tarifas cobradas por outras instituições, de acordo com informações do Banco Central do Brasil (Bacen).

Identifica necessidades do cliente, oferecendo-lhe vantagens, benefícios e promovendo adequações em produtos e serviços Sugere opções de negócios e elabora propostas.

Analisa fluxo de caixa do cliente, simula empréstimos e projeta rendimento de aplicações.

Calcula taxas e custo efetivo total de operações Atualiza cadastro de clientes e pesquisa seu comprometimento financeiro Efetiva negócios como abertura de contas, concessão de empréstimos e financiamentos e aplicações financeiras, entre outras transações.

Negocia condições das operações, respeitando parâmetros e alçadas Providencia documentação, formaliza operações e informa condições gerais do produto contratado aos clientes Capta recursos para aplicações financeiras, libera empréstimos e liquida operações.

Prospecta novos negócios mediante mapeamento do público-alvo e contato com potenciais clientes Consulta publicações especializadas em economia e finanças.

Solicita indicação de clientes e planeja, agenda e realiza visitas Atua em feiras, congressos e outros eventos Realiza apresentação institucional ao cliente.

Interage com outras áreas da instituição e participa de reuniões com profissionais do mercado financeiro Busca orientações em outros núcleos da instituição sobre assuntos específicos, como câmbio, legislação e marketing Submete aprovação de crédito à alçada superior.

Encaminha propostas ao comitê de investimentos Requisita avaliação de risco de crédito e solicita documentos Interage com setores operacionais e com gerentes da instituição que atuam em outros países.

Presta apoio na elaboração de operações estruturadas Administra pessoas, finanças, suprimentos, operações de produção e fornece meios para a garantia de segurança no trabalho, de saúde dos trabalhadores e de conservação ambiental Traça plano de ação de acordo com as diretrizes da instituição Orienta equipe de assistentes e incrementa plano de venda ou de captação Estabelece rede de contatos, monitora metas e resultados e redige relatórios.

Analisa pontos fortes e fracos dos produtos da instituição e de seus concorrentes, promovendo seu aprimoramento Gerencia contratos e projetos, observando conformidade de especificações e de prazos Promove o desenvolvimento tecnológico e as inovações para o incremento da produtividade Conduz reuniões de trabalho e acompanha auditorias, fornecendo informações e evidências Estabelece interface com clientes e fornecedores externos Atua de acordo com normas e legislações, em especial do Sistema Financeiro Nacional (SFN), com observância aos preceitos do sigilo de informações, administrando os ativos a ele confiados Averigua procedência de recursos, histórico de clientes, autenticidade de documentos e de informações cadastrais Apura destino de recursos e confirma efetivação de operações e autorizações de movimentação e consulta de contas.

Funções do cargo

O funcionário CBO 2532-15 deve comercializar produtos e serviços financeiros, demonstrar competências pessoais, exercer ações gerenciais, prospectar clientes, gerenciar carteira de clientes, interagir com Áreas afins locais e internacionais, efetivar negócios, prevenir operações ilegais.

Condições de trabalho dessas profissões

Profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários o trabalho é exercido em instituições de intermediação financeira. Os trabalhadores são assalariados, com carteira assinada, e atuam em equipe, sob supervisão permanente. O trabalho é presencial, realizado em ambiente fechado, durante o dia. Trabalham sob pressão, o que pode levá-los a situação de estresse.

Exigências do mercado de trabalho para o CBO 2532-15

O exercício dessas ocupações requer formação de nível superior. O exercício pleno da atividade ocorre após três a quatro anos de experiência profissional.

Atividades exercidas por um Gerente de contas - pessoa física e jurídica CBO 2532-15

Um Gerente de contas - pessoa física e jurídica (ou sinônimo) deve mapear público-alvo, reconhecer pontos fortes e fracos de seus produtos e dos concorrentes, acompanhar exposição de risco do banco em relação ao cliente, conferir autorização de pessoas para movimentação ou consulta de contas, participar de reuniões com profissionais do mercado financeiro, pesquisar comprometimento financeiro do cliente, participar de reuniões com área econômica do banco, agendar visita a clientes, detectar o grau de aversão a risco do cliente, auxiliar na elaboração de operações estruturadas, averiguar procedência de recursos, negociar prazo para início de operação, encaminhar regulamentos para clientes, executar ordens de movimentação de contas, sugerir opções de negócios, calcular taxas, abrir conta, oferecer produtos e serviços com suas vantagens e benefícios, consultar listas direcionadas, projetar rendimento de aplicações, expressar-se em idioma estrangeiro - inglês, espanhol, formalizar operação, administrar aplicações de clientes, monitorar metas, identificar necessidades do cliente, evidenciar postura e ética profissional, atualizar-se profissionalmente, verificar autenticidade da documentação de clientes, liquidar operações, relacionar-se com público, verificar veracidade das informações de clientes, simular empréstimos, providenciar documentação para operação, acompanhar movimentação de contas, falar em público, precificar produtos, assegurar que produtos e serviços sejam entregues com qualidade e dentro do prazo, acompanhar variação das taxas de produtos negociados - cdc , avaliar resultados, garantir qualidade dos serviços, atualizar cadastro de clientes, identificar prazos compatíveis com fluxo de caixa do cliente, agir em conformidade com a legislação em vigor, interagir com áreas de marketing, adequar produtos e serviços ao perfil do cliente, contatar clientes, elaborar propostas, visitar clientes, solicitar indicação de clientes, submeter aprovação de crédito a alçada superior, demonstrar cultura geral, repassar informações sobre mercado financeiro para clientes, obter informações sobre o mercado financeiro, demonstrar poder de persuasão, desenvolver equipe, solicitar relatórios especiais para clientes, demonstrar criatividade, preparar visita a clientes, buscar consultorias em áreas competentes - tributária, câmbial, jurídica, seguros, corretoras, apresentar a instituição - banco, estabelecer rede de contatos, interagir com gerentes do banco em outros países, incrementar plano de venda ou de captação, conferir destino de recursos, atuar em eventos - feiras, congressos, palestras, exposições, conceder linhas de crédito, demonstrar flexibilidade, traçar plano de ação em linha com diretrizes nacional e internacional, orientar equipe, consultar jornais e revistas econômicos, interagir com setores operacionais, identificar perfil do cliente, evidenciar capacidade técnica, redigir relatórios, efetuar pós-venda - folow-up, definir parâmetros da operação, requisitar avaliação de risco de crédito, liberar empréstimos, submeter propostas ao comitê de investimentos, transmitir credibilidade, suprir auditoria com informações, captar recursos para aplicações financeiras, demonstrar segurança.