CBO 2532-05 - Gerente de captação (fundos e investimentos institucionais)

O Que Faz um Gerente de captação (fundos e investimentos institucionais)

O Gerente de Captação (Fundos e Investimentos Institucionais) planeja, organiza, dirige, coordena, controla e avalia as atividades de gerenciamento da captação e aplicação de recursos no mercado financeiro, por parte de instituições financeiras, sob a direção de um diretor ou gerente geral. Gerencia carteira de clientes, informando-os sobre o mercado financeiro e administrando suas aplicações e investimentos. Comercializa produtos de investimento com base no perfil dos clientes. Prospecta novos negócios de acordo com o público-alvo, propondo visitas e atuando em eventos. Efetiva negócios, formaliza operações e verifica procedência de recursos. Participa de reuniões com os departamentos e interage com setores operacionais. Traça plano de ação de acordo com os objetivos institucionais. Monitora metas e resultados. Atua conforme normas técnicas e normas regulamentadoras de saúde e segurança no trabalho, de qualidade e de conservação ambiental.

Funções Detalhadas do Cargo CBO 2532-05

Planeja, organiza, dirige, coordena, controla e avalia atividades de gerenciamento da captação e aplicação de recursos no mercado financeiro e de capitais, por parte de instituições financeiras públicas ou privadas, garantindo que todas as tarefas, operações e processos sigam os procedimentos estabelecidos, com o objetivo de maximizar os resultados estabelecidos em metas.

Presta assistência à direção da empresa ou aos seus departamentos, durante a elaboração de plano estratégico e da negociação de metas de produção do planejamento tático.

Presta informações aos clientes sobre mercado financeiro e características dos produtos e serviços ofertados. Valida relatórios de posição de carteira de investimentos. Administra aplicações e outras operações do cliente, detectando seu grau de aversão ao risco. Pode trabalhar em mesa de operações, captando recursos no mercado financeiro.

Executa ordens, acompanha movimentação de contas e fornece demonstração financeira a clientes. Assegura a entrega de produtos e serviços nas condições acordadas. Acompanha exposição de risco do banco em relação ao cliente.

Acompanha evolução de indicadores econômicos e estatísticas do Banco Central do Brasil (Bacen). Elabora estratégias para identificar oportunidades de aplicações e investimentos, inclusive em fundos específicos e institucionais, a fim de aumentar a rentabilidade e garantir a liquidez, segurança e a correta contabilização da operação, além do cumprimento de todas as obrigações nos prazos estipulados.

Identifica necessidades do cliente, oferecendo-lhe vantagens, benefícios e promovendo adequações em produtos e serviços. Faz a intermediação de operações entre investidor e tomador de recursos. Sugere opções de negócios e elabora propostas. Analisa fluxo de caixa do cliente e projeta rendimento de aplicações. Calcula taxas e custo efetivo total de operações.

Capta recursos para aplicações financeiras, define parâmetros da operação e negocia prazo para o seu início. Efetiva negócios como abertura de contas e operações de investimento. Providencia documentação, formaliza e liquida operações e informa condições gerais do produto contratado aos clientes.

Prospecta novos negócios mediante mapeamento do público-alvo e contato com potenciais clientes. Consulta publicações especializadas em economia e finanças. Solicita indicação de clientes e planeja, agenda e realiza visitas. Atua em feiras, congressos e outros eventos. Realiza apresentação institucional ao cliente, expondo-lhe produtos de investimento.

Interage com outras áreas da instituição e com gestores externos e internos. Participa de reuniões com profissionais do mercado financeiro. Busca orientações em outros núcleos da instituição sobre assuntos específicos, como câmbio, legislação e marketing.

Submete propostas de investimentos à avaliação do grau de risco. Solicita documentos e interage com setores operacionais. Presta apoio na elaboração de operações estruturadas.

Administra pessoas, finanças, suprimentos, operações e fornece meios para a garantia de segurança no trabalho, de saúde dos trabalhadores e de conservação ambiental.

Traça plano de ação de acordo com as diretrizes da instituição. Monitora metas e resultados e redige relatórios. Incrementa plano de venda ou de captação. Analisa pontos fortes e fracos dos produtos da instituição e de seus concorrentes, promovendo seu aprimoramento.

Gerencia contratos e projetos, observando conformidade de especificações e de prazos.

Promove o desenvolvimento tecnológico e as inovações para o incremento da produtividade.

Conduz reuniões de trabalho e acompanha auditorias. Estabelece interface com setores internos e com clientes e fornecedores externos.

Atua de acordo com normas e legislações, em especial do Sistema Financeiro Nacional (SFN), com observância aos preceitos do sigilo de informações, administrando os ativos a ele confiados e averiguando procedência de recursos.