CBO 2532-05 - Gerente de captação (fundos e investimentos institucionais) - Descrição do cargo, funções, competências e atividades exercidas pelos profissionais de comercialização e consultoria de serviços bancários

O profissional no cargo de Gerente de captação (fundos e investimentos institucionais) CBO 2532-05 Planeja, organiza, dirige, coordena, controla e avalia as atividades de gerenciamento da captação e aplicação de recursos no mercado financeiro, por parte de instituições financeiras, sob a direção de um diretor ou gerente geral Gerencia carteira de clientes, informando-os sobre o mercado financeiro e administrando suas aplicações e investimentos.

Comercializa produtos de investimento com base no perfil dos clientes Prospecta novos negócios de acordo com o público-alvo, propondo visitas e atuando em eventos Efetiva negócios, formaliza operações e verifica procedência de recursos.

Participa de reuniões com os departamentos e interage com setores operacionais Traça plano de ação de acordo com os objetivos institucionais Monitora metas e resultados.

Atua conforme normas técnicas e normas regulamentadoras de saúde e segurança no trabalho, de qualidade e de conservação ambiental

CBO 2532-05 é o Código Brasileiro da Ocupação de profissionais de comercialização e consultoria de serviços bancários que pertence ao grupo dos profissionais das ciências sociais e humanas, segundo o Secretaria da Previdência e Trabalho do Ministério da Economia.

Confira funções, descrição do cargo de Gerente de captação (fundos e investimentos institucionais), atividades principais, atribuições, mercado de trabalho, dados salariais oficiais atualizados para a função, bem como o salário pago para os Profissionais de comercialização e consultoria de serviços bancários CBO 2532-05 em todo Brasil.

Divisões de categorias profissionais do CBO 2532-05

• Profissionais das ciências e das artes.
• • Profissionais de comercialização e consultoria de serviços bancários.
• • • Profissionais das ciências sociais e humanas.

O que faz um Gerente de captação (fundos e investimentos institucionais)

O Gerente de captação (fundos e investimentos institucionais) CBO 2532-05 planeja, organiza, dirige, coordena, controla e avalia atividades de gerenciamento da captação e aplicação de recursos no mercado financeiro e de capitais, por parte de instituições financeiras públicas ou privadas, garantindo que todas as tarefas, operações e processos sigam os procedimentos estabelecidos, com o objetivo de maximizar os resultados estabelecidos em metas Presta assistência à direção da empresa ou aos seus departamentos, durante a elaboração de plano estratégico e da negociação de metas de produção do planejamento tático.

Presta informações aos clientes sobre mercado financeiro e características dos produtos e serviços ofertados.

Valida relatórios de posição de carteira de investimentos Administra aplicações e outras operações do cliente, detectando seu grau de aversão ao risco.

Pode trabalhar em mesa de operações, captando recursos no mercado financeiro Executa ordens, acompanha movimentação de contas e fornece demonstração financeira a clientes.

Assegura a entrega de produtos e serviços nas condições acordadas.

Acompanha exposição de risco do banco em relação ao cliente Acompanha evolução de indicadores econômicos e estatísticas do Banco Central do Brasil (Bacen).

Elabora estratégias para identificar oportunidades de aplicações e investimentos, inclusive em fundos específicos e institucionais, a fim de aumentar a rentabilidade e garantir a liquidez, segurança e a correta contabilização da operação, além do cumprimento de todas as obrigações nos prazos estipulados.

Identifica necessidades do cliente, oferecendo-lhe vantagens, benefícios e promovendo adequações em produtos e serviços Faz a intermediação de operações entre investidor e tomador de recursos Sugere opções de negócios e elabora propostas.

Analisa fluxo de caixa do cliente e projeta rendimento de aplicações Calcula taxas e custo efetivo total de operações Capta recursos para aplicações financeiras, define parâmetros da operação e negocia prazo para o seu início.

Efetiva negócios como abertura de contas e operações de investimento Providencia documentação, formaliza e liquida operações e informa condições gerais do produto contratado aos clientes.

Prospecta novos negócios mediante mapeamento do público-alvo e contato com potenciais clientes Consulta publicações especializadas em economia e finanças Solicita indicação de clientes e planeja, agenda e realiza visitas.

Atua em feiras, congressos e outros eventos Realiza apresentação institucional ao cliente, expondo-lhe produtos de investimento Interage com outras áreas da instituição e com gestores externos e internos.

Participa de reuniões com profissionais do mercado financeiro Busca orientações em outros núcleos da instituição sobre assuntos específicos, como câmbio, legislação e marketing Submete propostas de investimentos à avaliação do grau de risco.

Solicita documentos e interage com setores operacionais Presta apoio na elaboração de operações estruturadas Administra pessoas, finanças, suprimentos, operações e fornece meios para a garantia de segurança no trabalho, de saúde dos trabalhadores e de conservação ambiental Traça plano de ação de acordo com as diretrizes da instituição Monitora metas e resultados e redige relatórios.

Incrementa plano de venda ou de captação Analisa pontos fortes e fracos dos produtos da instituição e de seus concorrentes, promovendo seu aprimoramento Gerencia contratos e projetos, observando conformidade de especificações e de prazos Promove o desenvolvimento tecnológico e as inovações para o incremento da produtividade Conduz reuniões de trabalho e acompanha auditorias Estabelece interface com setores internos e com clientes e fornecedores externos Atua de acordo com normas e legislações, em especial do Sistema Financeiro Nacional (SFN), com observância aos preceitos do sigilo de informações, administrando os ativos a ele confiados e averiguando procedência de recursos.

Funções do cargo

O funcionário CBO 2532-05 deve comercializar produtos e serviços financeiros, demonstrar competências pessoais, efetivar negócios, exercer ações gerenciais, prospectar clientes, gerenciar carteira de clientes, prevenir operações ilegais, interagir com Áreas afins locais e internacionais.

Condições de trabalho dessas profissões

Profissionais de comercialização e consultoria de serviços bancários o trabalho é exercido em instituições de intermediação financeira. Os trabalhadores são assalariados, com carteira assinada, e atuam em equipe, sob supervisão permanente. O trabalho é presencial, realizado em ambiente fechado, durante o dia. Trabalham sob pressão, o que pode levá-los a situação de estresse.

Exigências do mercado de trabalho para o CBO 2532-05

O exercício dessas ocupações requer formação de nível superior. O exercício pleno da atividade ocorre após três a quatro anos de experiência profissional.

Atividades exercidas por um Gerente de captação (fundos e investimentos institucionais) CBO 2532-05

Um Gerente de captação (fundos e investimentos institucionais) (ou sinônimo) deve repassar informações sobre mercado financeiro para clientes, evidenciar postura e ética profissional, identificar perfil do cliente, providenciar documentação para operação, efetuar pós-venda - folow-up, precificar produtos, liquidar operações, solicitar relatórios especiais para clientes, participar de reuniões com profissionais do mercado financeiro, transmitir credibilidade, demonstrar segurança, relacionar-se com público, elaborar propostas, abrir conta, formalizar operação, participar de reuniões com área econômica do banco, solicitar indicação de clientes, demonstrar poder de persuasão, traçar plano de ação em linha com diretrizes nacional e internacional, agendar visita a clientes, consultar listas direcionadas, demonstrar flexibilidade, falar em público, buscar consultorias em áreas competentes - tributária, câmbial, jurídica, seguros, corretoras, garantir qualidade dos serviços, identificar prazos compatíveis com fluxo de caixa do cliente, submeter propostas ao comitê de investimentos, interagir com setores operacionais, consultar jornais e revistas econômicos, averiguar procedência de recursos, adequar produtos e serviços ao perfil do cliente, detectar o grau de aversão a risco do cliente, definir parâmetros da operação, obter informações sobre o mercado financeiro, redigir relatórios, oferecer produtos e serviços com suas vantagens e benefícios, agir em conformidade com a legislação em vigor, monitorar metas, executar ordens de movimentação de contas, encaminhar regulamentos para clientes, entregar demonstração financeira a clientes, calcular taxas, interagir com áreas de marketing, sugerir opções de negócios, atualizar-se profissionalmente, intermediar operações entre doador e tomador de recursos, evidenciar capacidade técnica, captar recursos para aplicações financeiras, acompanhar movimentação de contas, validar relatórios de posição de carteira de investimentos, assegurar que produtos e serviços sejam entregues com qualidade e dentro do prazo, auxiliar na elaboração de operações estruturadas, contatar clientes, demonstrar criatividade, negociar prazo para início de operação, mapear público-alvo, expressar-se em idioma estrangeiro - inglês, espanhol, acompanhar exposição de risco do banco em relação ao cliente, apresentar a instituição - banco, reconhecer pontos fortes e fracos de seus produtos e dos concorrentes, projetar rendimento de aplicações, interagir com gestores externos e internos, visitar clientes, identificar necessidades do cliente, preparar visita a clientes, atuar em eventos - feiras, congressos, palestras, exposições, demonstrar cultura geral, avaliar resultados, submeter propostas de investimentos a avaliação do grau de risco, administrar aplicações de clientes, incrementar plano de venda ou de captação.